Центробанк отозвал лицензию у QIWI Банка за нарушения

В соответствии с приказом от 21 февраля 2024 года № ОД-266, Банк России принял решение об отзыве лицензии у Киви Банка (АО) на осуществление банковских операций. Компания, занимавшая 89-е место в банковской системе Российской Федерации по величине активов, не смогла соответствовать требованиям федеральных законов и нормативных актов Банка России, в результате чего регулятор применил к ней меры, включая ограничения на осуществление отдельных операций, пять раз за последние 12 месяцев.

Центробанк отозвал лицензию у QIWI Банка в соответствии с пунктами 6 и 6.1 части первой статьи 20 федерального закона «О банках и банковской деятельности». Причиной отзыва лицензии стало систематическое нарушение Киви Банком требований законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, а также финансирования терроризма, говорится в пресс-релизе ведомства.

Киви Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики и вел высокорисковые операции, связанные с обеспечением расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор. Банк также активно искал новые способы обхода ограничений, вводимых регулятором.

Кроме того, было обнаружено несколько случаев открытия банком Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их согласия, что создавало значительные риски для граждан. Несмотря на активную работу Банка России, Киви Банк не предпринял достаточных мер по снижению рисков и продолжал осуществлять высокорисковые операции.

Банк России направил информацию о сомнительных операциях, имеющих признаки преступления, правоохранительным органам. Прекращение деятельности Киви Банка не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчеты и переводы через другие кредитные организации и платежные системы без открытия счета.

В рамках приказа Банка России от 21 февраля 2024 года № ОД-267, в Киви Банк назначена временная администрация, функции которой будут выполняться государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. Деятельность исполнительных органов Киви Банка приостановлена в соответствии с федеральными законами.