За какие переводы с карты на карту снимут 13-процентный налог

Финансовые регуляторы активизировали борьбу с мошенничеством и уделяют особое внимание операциям по личным счетам граждан. Введены ограничения для дропперов — лиц, чьи счета используются для вывода незаконных средств. Однако не все денежные поступления на счет автоматически приводят к дополнительным налоговым начислениям.

Подарки и доходы: основные различия

Налоговое законодательство четко разграничивает подарки и доходы. Денежные средства, полученные в дар от родственников или друзей, не облагаются НДФЛ. Налоговые органы работают по принципу добросовестности налогоплательщика, считая все поступления безвозмездными, пока не доказано обратное.

Факторы, привлекающие внимание налоговой службы

Подозрительными признаками для налоговой могут стать:

• Регулярные поступления сумм, сопоставимых с арендной платой или средней зарплатой региона;

• Систематические переводы от разных отправителей;

• Несоответствие между задекларированными доходами и реальными расходами;

• Информация из открытых источников (соцсети, жалобы).

Последствия при выявлении нарушений

При обнаружении скрытых доходов (например, платы за неофициальную аренду или услуги) применяются:

• Доначисление НДФЛ (13%);

• Штрафные санкции;

• Пени;

• При крупных оборотах без регистрации бизнеса — уголовная ответственность.

Механизм проведения проверок

Налоговая служба получает информацию о подозрительных переводах через Росфинмониторинг. В процессе проверки используются:

• Межведомственное взаимодействие (запросы в Росреестр, ГИБДД, МВД);

• Автоматизированная система контроля АСК НДФЛ-2;

• Запросы пояснений у владельцев счетов;

• Получение информации от банков.

Как избежать проблем с налоговой

Специалисты советуют:

• Оформлять регулярные поступления официально (статус самозанятого или ИП);

• Подтверждать возврат долгов расписками;

• Получать зарплату официальным путем;

• Сохранять документы, подтверждающие характер поступлений.

При законных операциях опасаться проверок не стоит.